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地方金融监管立法提速

2019-07-18 22:48     来源:网络整理     编辑:中国网络法律信息网小编    人气:

  地方金融监管立法提速

  ◎  文 《法制日报》记者 朱宁宁

  编者按:在地方金融监管立法全面提速的同时,质疑声也一直不断。金融管理是否属于国家立法专项事项?地方金融立法是否影响金融市场统一?地方金融监管立法到底越不越权?在没有上位法的情况下到底可不可以进行地方立法?以及该如何看待地方金融监管立法的界限以及合法性问题?

  进入7月,《四川省地方金融监督管理条例》《天津市地方金融监督管理条例》两部地方金融监管法规正式实施。

  但在地方金融监管立法全面提速的同时,质疑声也一直不断。地方金融监管立法到底越不越权?在没有上位法的情况下到底可不可以进行地方立法?该如何看待地方金融监管立法的界限以及合法性问题?

  “有关金融基本制度的事项、金融组织从事相关金融业务的条件等内容,属于中央职权,地方性法规不宜作出规定。”全国人大常委会法工委相关负责人近日接受采访时指出,地方依据国家金融政策法规,可以在监督职责范围内制定具体监管办法,但要着重把握好“地方监管职责范围内”和“实施性”,并广泛征求中央金融监管部门意见,确保规定内容不属于中央事权范围。这位负责人同时透露,目前,全国人大常委会法工委已对地方金融监管立法工作加强了审查研究,并及时跟踪了解有关立法动态,防止出现超越立法权限和违背上位法规定的情形。

  为何要对地方金融监管立法

  由地方制定法律位阶形式高于部门政策文件的地方性法规,是对国家金融法律的有益补充,是发挥地方立法积极性和主动性的表现。

  2017年7月,第五次全国金融工作会议召开后,伴随地方金融监管权的确立,各地陆续加快了地方金融立法进程。尤其是继2018年10月各地方金融监管局陆续挂牌成立后,今年以来,各地方金融监督管理条例也陆续出台。除了天津市和四川省,山东省、河北省已经先后颁布了地方金融监督管理条例。总体来看,已出台的地方金融监管条例结构基本相同,一般包括金融发展和服务、金融监管和风险防范、法律责任等内容。重点是明确了由各省(自治区、直辖市)负责监管的各类机构场所范围,规定了由地方负责监管的机构和场所的市场准入和经营原则,赋予了地方金融监管机构监管职权,强调了金融发展与金融监管职责并重,等等。

  记者采访中了解到,截至目前,还有一些地方也启动了地方金融监管条例的立法工作并在加快推进。比如,2019年3月,北京市人大财经办、法制办赴北京市地方金融监督管理局进行调研,按照2019年北京市人大常委会立法工作计划对制定《北京市地方金融监督管理条例》立项论证;2018年11月末,浙江省人大常委会听取了对《浙江省地方金融条例(草案)》的意见和建议;2018年9月21日,江苏省人大常委会首次听取省政府做金融方面工作报告,《江苏省地方金融条例》已被列入江苏省人大常委会的立法计划,草案初稿和立法依据对照表正在起草。

  那么,为何要对地方金融监管立法呢?记者在采访中了解到,各地在制定地方金融监管条例时都有自身的立法背景。

  以全国最先出台有关地方金融监管规定的山东省为例, 2014年前后,山东省内有别于传统金融活动的新型金融业态大量涌现,如小额贷款公司、融资性担保公司、各类交易市场等等,至2014年底,各类新型准金融组织已达2000多家,注册资本超千亿元,有效缓解了小微企业融资难。但也出现了经营不规范、监管缺失等问题,特别是在工商登记制度改革背景下,一些投资公司、P2P网络借贷平台在工商注册登记后即可开展运营,游离于监管之外,严重影响了正常的经济金融秩序和社会稳定。现有的商业银行法、银行业监督管理法、证券法等法律主要规范的是银行和证券、保险等机构和行业行为,大量新型金融业态还属于立法空白,地方政府对防范化解本行政区域内金融风险具有属地责任,在实际工作中,仅依靠部门政策文件实施,效果大打折扣。

  正是在这种背景下,2016年3月30日,《山东省地方金融条例》经山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过,自2016年7月1日起施行,已施行近3年。

  金融监管是否属地方性事务尚不明确

  记者采访中了解到,目前,中央和地方在金融监管事权的具体划分尚存在空白。第五次全国金融工作会议明确了地方金融监管的定位,首次赋予地方政府对7类机构和4类场所的金融监管事权,并初步明确了监管范围和工作边界。然而中央金融监管职权与地方金融监管职权的具体边界并没有明确的规定。不论是中央向地方分权还是集中统一监管,迄今都没有任何法律或行政法规明确界定中央与地方的金融监管边界和关系。有业内人士认为,地方金融监管职能和监管对象缺乏上位法和统一的制度安排,可能导致监管职能分散、监管边界不清和多头监管等问题。

  那么,在上位法未做出规定的情况下,地方性法规到底可不可以做出规定呢?

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