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频繁爆雷的P2P或试点备案 深圳律师教你守好钱袋子

2019-05-05 12:30     来源:网络整理     编辑:中国网络法律信息网小编    人气:

非法集资案件向来以疑难复杂著称,犯罪手段网络化、专业化,数额大,地域广,人数多,利益诉求复杂,追赃难度大,办理起来十分棘手。如何守护投资人的钱袋子,今天的《张玲说法》要请来广东卓建律师事务所高级合伙人、刑事法律部主任任忠孙律师和广东琨珅律师事务所刑事法律部副主任穆清律师,给各位讲一讲。

频繁爆雷的P2P或试点备案 深圳律师教你守好钱袋子

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频繁爆雷的P2P或试点备案 深圳律师教你守好钱袋子

4月2日,东莞市公安局就“团贷网”发布情况通报

图为通报页面截图


深圳新闻网4月4日讯(记者 张玲)4月4日传出重磅消息:P2P或于下半年开始试点备案。自2018年以来,全国各地P2P平台频繁“爆雷”,出现提现困难、老板跑路等问题。日前,深圳经侦通过官方微信公众号对外披露了一组数据,截至2019年1月9日,深圳市公安机关共对62家网贷平台立案侦查,对190人采取刑事强制措施,并开展“猎狐”追逃,从境外抓获9名涉网贷平台犯罪嫌疑人,完成相关案件追赃挽损折合人民币23亿余元。

东莞警方开设统一还款账户敦促“团贷网”借款人还款

4月2日,东莞市公安局发布情况通报称,公安机关正在加紧侦办“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案件。东莞警方开设了借款人统一还款账户,敦促借款人提前或按时还款,否则将依法追缴,严厉惩戒,并列入失信人员名单。

无独有偶,4月4日,深圳市人民检察院微信公众号也发布一条相关文章《“团贷网”爆雷了!深检君做了这件事……》。文章称,“去年以来,深检君已频频发出涉嫌集资诈骗和非法吸收公众存款的案件公告,2009年,深圳市检察机关受理审查起诉非法集资案件仅有5件13人,而2018年,这一组数据已上升到279件650人。现在‘团贷网’又爆雷,你准备好了吗?”

事实上,在记者着手P2P选题前一周,就接到一个相关报料,报料人(投资人)因购买某大型信贷公司的产品,出现逾期,正与该公司进行维权。

 P2P是英文peer to peer lending(或peer-to-peer)的缩写,意即个人对个人(伙伴对伙伴)。又称点对点网络借款,是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。属于互联网金融(ITFIN)产品的一种。属于民间小额借贷,借助互联网、移动互联网技术的网络信贷平台及相关理财行为、金融服务。


深圳律师倾囊传授 用法律手段保护投资人的钱袋子


深圳检察官表示,非法集资案件向来以疑难复杂著称,犯罪手段网络化、专业化,数额大,地域广,人数多,利益诉求复杂,追赃难度大,办理起来十分棘手。如何守护投资人的钱袋子,今天的《张玲说法》要请来广东卓建律师事务所高级合伙人、刑事法律部主任任忠孙律师和广东琨珅律师事务所刑事法律部副主任穆清律师,给各位讲一讲。


任忠孙律师及穆清律师,长年专注于刑事代理、辩护和刑事风险防控业务,办理过许多相关案件,以下就是针对记者提问作出的解答。



记者:当遇到P2P平台准“爆雷”预警时,投资人该如何维护自身权益?

律师:如果投资人是部分投资款逾期时,投资人可以直接选择民事诉讼的方式;如果是平台对P2P项目进行业务清盘时,那么投资人可以选派投资代表与平台进行协商、谈判来解决;但如果平台已经‘爆雷’的话,则建议投资人直接在第一时间进行刑事报案。

【划重点】:只是一般的逾期,可走诉讼渠道;P2P平台“爆雷”请直接报案,不要犹豫!



记者:为什么相比协商、谈判或者通过民事诉讼的方式解决,通过刑事报案的方式处理“爆雷”P2P平台,优势更为明显?

律师:协商、谈判或者通过民事诉讼花费的时间长,周期长,且需要投资人收集材料等。而刑事诉讼的程序是最直接,投资人(受害人)投资花费最少,而且由公安机关立案后侦查处理,搜集相关证据材料,查封涉案平台的银行账户等资金,力度最大。

另外,根据法律的规定,通过刑事诉讼程序追回的资金、财产等,应该优先偿还予受害人。

【划重点】:刑事诉讼程序追回的资金优先偿还受害人。

记者:平台爆雷后逃避责任的经营者是否涉刑事犯罪?

律师:一般情况下,平台爆雷后逃避责任的经营者最易涉及的刑事罪名为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。



记者:P2P经营者在爆雷后应承担的责任是什么?如果拒绝还款,或者无钱可还,又将面临怎样的法律后果?

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